Рынок встроенных финансов, по прогнозам, будет развиваться с высокой динамикой CAGR 16.5% в течение прогнозируемого периода. В 2023 году объем рынка составит 63.2 млрд долларов США, а к 2033 году он достигнет 291.3 млрд долларов США.
Рост числа финтех-брендов, укореняющихся на страховом рынке, усиливает инновационные платформы, создающие контекстные страховые продукты и услуги. Это ускоряет рост рынка встроенных финансов в новых рыночных пространствах. Сектор цифрового кредитования процветает и трансформируется по мере роста цифровизации в корпоративной структуре.
Финтех-компании развиваются и внедряют новые технологии для повышения качества обслуживания клиентов. Индийская страховая индустрия также способствовала буму на рынке встроенного финансирования, упрощая сложные процессы с помощью передовых финтех-технологий. Это приводит к высоким продажам встраиваемых финансовых решений, а поставщики сосредотачиваются на том, чтобы сделать эти решения гибкими, чтобы их можно было интегрировать с другими передовыми технологиями. Это повышает спрос на встраиваемые финансовые решения во всем мире.
| Атрибуты | Детали |
|---|---|
| Скорость роста рынка встроенных финансов (с 2023 по 2033 гг.) | 16.5% |
| Размер рынка встроенных финансов (2023) | USD 63.2 млрд |
| Размер рынка встроенных финансов (2033) | USD 291.3 млрд |
Исследуйте FMI!
Забронируйте бесплатную демо
Развитию рынка встроенных финансов способствуют такие концепции, как UPI, потребительское кредитование, кредитование малого и среднего бизнеса и страхование. Ожидается, что эти концепции также будут способствовать росту рынка в прогнозируемый период, оцифровывая различные сектора - от финансов до розничной торговли.
Ключевыми факторами, стимулирующими рост рынка встроенных финансов, являются растущая цифровизация в различных сферах, принятие платежей через UPI, а также увеличение объемов потребительского кредитования и кредитования малого и среднего бизнеса.
Встроенные финансы могут быть известны как финансовые услуги, не интегрированные с банками.
Использование этих услуг в последнее время увеличилось благодаря трансформации каждого сектора и четвертой промышленной революции, также известной как Индустрия 4.0. Covid-19 также подтолкнул развитие безналичной экономики и увеличил потребление встроенных финансов.
Кредитование малого и среднего бизнеса - еще один растущий сектор, ускоряющий рост рынка встраиваемых финансов во всем мире. Малые и средние предприятия обращаются за финансовой помощью, чтобы расширить каналы сбыта и цепочки поставок; особенно негативно на них повлиял covid-19. Чтобы оправиться от ущерба, эти малые и средние предприятия обращаются за финансовой помощью, кредитом под залог бизнеса или любым другим видом займа. Это стимулирует продажи встроенных финансовых решений и услуг.
Многочисленные инвестиционные схемы, разработанные правительствами и частными игроками, также способствуют повышению осведомленности людей об альтернативных инвестиционных планах. Кроме того, оцифровка многих секторов приводит к безналичным транзакциям, что способствует росту продаж услуг встроенного финансирования. Например,
Безналичные транзакции резко возросли в Индии благодаря ковид-19 и демонетизации. В настоящее время широко используются платежи UPI, интегрированные с такими платформами, как Paytm, Google Pay и Phone Pay. Еще одним важным фактором, стимулирующим продажи потребительского кредитования, являются недорогие EMI.
Операции B2B интегрируются с финтех-сервисами для улучшения управления финансами, что увеличивает продажи встроенных финансовых решений. Другим ключевым фактором, стимулирующим рост рынка, является высокое проникновение интернета и услуг 4G/5G в развитых и развивающихся регионах.
Единственным сдерживающим фактором рынка является недоступность интернета, в том числе некомпетентность рабочей силы. Новые риски, связанные с финансовыми операциями, которые приводят к мошенничеству и злонамеренным действиям, также препятствуют росту рынка встроенных финансов.
| Страны | Доля выручки % (2022) |
|---|---|
| Соединенные Штаты | 22.3% |
| Германия | 12.3% |
| Япония | 7.1% |
| Австралия | 3.2% |
| Северная Америка | 32.5% |
| Европа | 25.4% |
| Страны | CAGR % (2023 - 2033) |
|---|---|
| Китай | 17.7% |
| Индия | 19.5% |
| Соединенное Королевство | 16.3% |
Рынок встроенных финансов делится на такие регионы, как Северная Америка, Латинская Америка, Азиатско-Тихоокеанский регион, Ближний Восток и Африка (MEA) и Европа. Самым крупным рынком являются Соединенные Штаты, где в период с 2023 по 2033 год темпы роста составили 16.1%. В 2002 году доля США на рынке составляла 22.3%, а доля Североамериканского региона - 32.5
Ожидается, что к концу 2033 года доходы этого региона составят 89.1 млрд долларов США. Факторами, обуславливающими высокий уровень продаж встроенных финансовых решений и услуг в этом регионе, являются рост инвестиций, платежей и оцифровка кредитов. Кроме того, Китай является вторым быстрорастущим рынком для рынка встроенных финансовых решений, который развивается с темпом роста 15.8% и может достичь 17 млрд долларов США к 2032 году.
По оценкам, к концу 2033 года объем рынка Японии составит 13.8 млрд долларов США, поскольку в период с 2023 по 2033 год его темпы роста составят 14.7%. Великобритания также растет вместе с Японией, и ее прогнозируемая стоимость составляет 10.5 млрд долларов США (2033 год) при темпе роста в 15.3% в период с 2023 по 2033 год.
| Категория | По типу |
|---|---|
| Лидирующий сегмент | Встроенные банковские услуги |
| Доля рынка (2022) | 32.1% |
| Категория | По типу конечного пользователя |
|---|---|
| Лидирующий сегмент | Инвестиционные банки и инвестиционные компании |
| Доля рынка (2022) | 27.2% |
Рынок встраиваемого финансирования классифицируется по типам и конечным пользователям. Эти категории далее делятся на небольшие сегменты, которые расширяют свои каналы на нескольких рыночных пространствах. Эти сегменты работают по-разному на разных рынках, так как они занимают прочные позиции в разных регионах.
Категория типов подразделяется на встроенные банковские услуги, встроенное страхование, встроенные инвестиции, встроенное кредитование и встроенные платежи. Категория конечных пользователей подразделяется на кредитные ассоциации, инвестиционные банки и инвестиционные компании, брокерские фирмы, страховые компании и ипотечные компании.
В зависимости от типа, согласно исследованию FMI, встраиваемые банковские системы имеют высокий потенциал продаж до 2033 года. В 2022 году доля встраиваемых технологий на рынке составит 32.1%. Его рост объясняется быстрой оцифровкой банковских услуг и частных банков, улучшающих и трансформирующих клиентский опыт.
По оценкам, в будущем продажи встраиваемых банковских услуг будут расти пропорционально потребности в простых процессах и бесперебойных транзакциях. Это подтолкнет продажи встраиваемых финансовых систем на новые рынки.
С точки зрения конечного пользователя, сегмент инвестиционных банков и инвестиционных компаний является самым крупным сегментом на рынке встраиваемых финансовых систем и, как ожидается, будет занимать заметную долю в прогнозируемом периоде. В 2022 году доля этого сегмента на рынке составила 27.2%.
Факторами роста этого сегмента являются увеличение числа стартапов и спрос на высокие инвестиции. Рост потребления инвестиционных услуг и интеграция встроенных финтех-сервисов увеличивают продажи встроенных финансовых решений.
Конкурентная среда в сфере встроенных финансов диверсифицирована и делает рынок эксклюзивным для новых игроков. Компании также сотрудничают и сливаются с другими компаниями, что повышает оперативность. Поставщики сосредоточены на расширении цепочки поставок и каналов сбыта.
Развитие рынка
Использование цифровых валют, открытых банковских API и создание комплексных финансовых экосистем.
Рост встроенных платежей и расширение финтех-партнерств.
Ожидается, что к 2033 году объем рынка достигнет 291.3 миллиарда долларов США.
На рынке лидируют такие отрасли, как электронная коммерция, совместное использование транспортных средств и цифровые банковские услуги.
Значительный рост наблюдается в Индии, где темпы роста до 2033 года составят 19.5%.
Рост рынка акустических камер - размер, тенденции и прогноз на 2025-2035 гг.
Анализ рынка CDN Security по приложениям, конечным пользователям, отраслям и регионам до 2035 года
Анализ рынка DDI по компонентам, приложениям, типам развертывания, размерам предприятий, вертикалям и регионам: Канал до 2035 года
Исследование рынка цифровой криминалистики - рост и прогноз на период с 2025 по 2035 год
Рынок климатической техники по аппаратным средствам, программному обеспечению, конечным пользователям и регионам Прогноз до 2035 года
Анализ рынка увлажнителей по типам увлажнителей, типам установок, каналам продаж и конечным пользователям до 2035 года
Рынок встраиваемых финансов
Спасибо!
Вы получите письмо от нашего менеджера по развитию бизнеса. Пожалуйста, не забудьте проверить папку SPAM/JUNK.
